Блог
2025-04-28 06:37

Финансовый директор: штатный или аутсорсинг, что выгоднее для бизнеса и в каких случаях

Грамотное финансовое управление обеспечит устойчивость компании, поддержит финансовое здоровье и способность к развитию.
Финансовый директор (финансовый менеджер, финансист) — ключевая фигура, которая координирует все аспекты работы с денежными потоками компании. Задачи такого сотрудника выходят далеко за рамки бухгалтерского учета и контроля расходов. Отвечает за:
  • развитие стратегий, направленных на повышение прибыльности;
  • оптимизацию инвестиций;
  • управление кредитными обязательствами;
  • снижение финансовых рисков.
Обеспечивает связь между руководством компании, внешними инвесторами и регуляторами, превращая цифры и отчеты в понятный бизнесу язык, который помогает принимать обоснованные управленческие решения.
В статье подробно разберем роль финансового директора в структуре компании, его основные задачи, влияние на бизнес-результаты, а также варианты найма такого специалиста, чтобы помочь вам выбрать наиболее подходящий формат сотрудничества.

Часто предпринимателей и бизнесменов мучает вопрос: нанять штатного финансового директора или обратиться к услугам аутсорсинга.

Что выгоднее с точки зрения затрат, эффективности и стратегической пользы для компании?
Онлайн-компании, работающие в условиях высокой цифровой конкуренции, особенно остро ощущают потребность в профессиональных управленцах, которые могут помочь с финансовым планированием, распределением ресурсов и снижением рисков.
Однако выбор модели сотрудничества — штатный специалист или внешняя команда — оказывается далеко не однозначным. Каждый подход имеет свои сильные стороны и подводные камни, а принятие неверного решения может дорого обойтись бизнесу.
➕ Штатный финансовый директор обеспечит полный контроль и глубокую вовлеченность в операционные процессы, что особенно важно для сложных структур или бизнеса на этапе активного роста.
➖ Высокий уровень заработной платы, социальные обязательства и узкая специализация могут быть неподъемными для малых и средних онлайн-компаний.
➕ Услуги аутсорсинга обеспечивают гибкость, сниженные расходы и доступ к высокопрофессиональной экспертизе.
➖ Но могут лишить бизнес полноценного контроля над процессами и мгновенной доступности специалиста.
Проблема усиливается тем, что онлайн-предприниматели зачастую сталкиваются с ограничениями: бюджетные рамки, отсутствие опыта в организации финансового управления и необходимость быстрого принятия решений. Такие факторы создают дополнительные сложности при выборе подходящей модели.
Что, если в разгар запуска нового проекта или масштабирования бизнеса принять неверное решение?
Чтобы помочь владельцам компаний разобраться, проведём сравнительный анализ обеих моделей.
Основные задачи финансового директора:
  • Стратегическое управление финансами.

Финансист разрабатывает долгосрочные финансовые стратегии для обеспечения роста компании, занимается бюджетированием и прогнозированием, а также создает финансовую модель, соответствующую специфике онлайн-рынка.

  • Анализ финансовых потоков и оптимизация расходов.

Контролирует движение денежных средств, анализирует прибыльность, определяет слабые точки и оптимизирует затраты.

  • Управление рисками и инвестициями.

Оценивает потенциальные финансовые риски, связанные с вложениями в новые проекты, маркетинг, масштабирование бизнеса или подбор технологий. Принимает решения о распределении инвестиций в те области, где можно получить максимальную отдачу.

  • Поддержка топ-менеджмента в принятии решений.

Финансовый директор - стратегический партнер руководства компании. Предоставляет данные и прогнозы, которые помогают принимать обоснованные решения, будь то запуск нового продукта, выход на новые рынки или привлечение инвестиций.
В онлайн-компании финансист также может отвечать за контроль метрик эффективности, например, CAC (стоимость привлечения клиента), LTV (время жизни клиента), ROI (возврат инвестиций), что крайне важно для оценки успешности бизнеса в цифровой среде.

Штатный финансовый директор в онлайн-компании: преимущества и недостатки.

➕ Преимущества:
  • постоянное присутствие внутри компании;
  • глубокое понимание внутренней специфики бизнеса;
  • возможность быстрого реагирования на изменения в бизнес-среде;
  • формирование сильной финансовой команды.
➖ Недостатки:
  • высокая стоимость;
  • риск потери независимости взглядов или “замыленный взгляд";
  • преобладание индивидуального подхода;
  • сложности с инновациями.
Подробнее остановимся на недостатках штатного финансового директора в онлайн-компании.
Штатный финансовый директор требует значительных финансовых вложений со стороны компании. Помимо заработной платы, необходимо учитывать налоги, социальные отчисления, медицинскую страховку, отпускные и компенсации.
В онлайн-компаниях, где динамика развития зачастую требует гибкости, такие регулярные расходы могут быть обременительными. Дополнительно, для поддержания высокой квалификации специалиста, регулярно требуется выделять средства на профессиональное обучение, повышения квалификации, участие в конференциях, что еще больше увеличивает расходы.
Процесс поиска квалифицированного финансового директора часто долгий и затратный. После найма понадобится значительное время для адаптации, погружения в особенности бизнеса, изучения специфики онлайн-рынка и взаимодействия с другими отделами. В условиях стремительного ритма онлайн-компаний такой период обучения тормозит принятие ключевых решений или влияет на общую эффективность работы.
Найм финансиста — долгосрочное инвестиционное решение, и ошибка на этом этапе может обернуться значительными потерями для компании. Если выбранный сотрудник не имеет достаточной компетенции, опыт в онлайн-бизнесе или способность адаптироваться к его динамике, это приведет к серьезным финансовым просчетам, нарушению рабочих процессов и даже репутационным рискам. Замена такого специалиста требует дополнительных затрат на новый поиск, что в свою очередь замедляет работу компании и снижает ее конкурентоспособность.
В онлайн-компаниях, работающих в высококонкурентной и быстро изменяющейся среде, недостатки штатного финансового директора могут оказаться серьезным сдерживающим фактором развития. В такой ситуации управленцы часто рассматривают альтернативные варианты, например, аутсорсинг финансовой функции или привлечение временных экспертов для решения узких задач.
Ключевые ситуации, когда нужен именно штатный финансист:
1. Крупная компания с устойчивыми финансовыми потоками.
2. Сложная структура бизнеса: дочерние компании, холдинги, зарубежные филиалы.
3. Необходимость активного участия в стратегическом управлении.

Аутсорсинг: преимущества и недостатки для онлайн-компаний

Аутсорсинг финансового директора становится популярным решением для многих онлайн-компаний, особенно на начальных этапах их развития или в периоды активного роста.
Преимущества аутсорсинга:
1. Экономия затрат.
2. Доступ к экспертным знаниям и опыту.
3. Гибкость использования.
4. Свежий взгляд на бизнес.
5. Скорость выполнения задач.
Недостатки аутсорсинга:
1. Ограниченная вовлеченность в специфику бизнеса.
2. Доступ к внутренним данным.
3. Сложности в долгосрочном планировании.
4. Риски конфиденциальности и безопасности данных.
В каких случаях аутсорсинг — удачный выбор для онлайн-компаний?
1. Малый или средний бизнес с ограниченным бюджетом.
Малые и средние онлайн-компании зачастую сталкиваются с ограниченными финансовыми ресурсами, не позволяющими содержать постоянного финансового директора. В таких случаях аутсорсинг - отличный выбор, так как позволяет оплачивать услуги только в объёме, который действительно нужен (например, почасовая или проектная оплата).
Онлайн-компании получают доступ к профессиональной экспертизе без необходимости тратить средства на зарплату, налоги, льготы и повышение квалификации штатного финансового руководителя. Это особенно важно для компаний, где финансовая нагрузка пока не настолько высока, чтобы требовать внимания постоянного финансиста
2. Стартапы, где нет необходимости в постоянном сотруднике.
Стартапы, особенно находящиеся на ранних стадиях развития, часто сосредоточены на построении продукта, выходе на рынок и привлечении первых клиентов. На этом этапе финансовое управление требует эпизодического внимания, например:
  • подготовка бизнес-плана с финансовыми прогнозами;
  • разработка структуры затрат;
  • расчет рентабельности проекта.
Привлечение аутсорсингового финансового директора позволяет стартапу справляться с этими задачами быстро и качественно, не тратя средства на содержание полноценного отдела финансов. Услуги внешнего специалиста также полезны для подготовки компании к привлечению инвестиций или участию в акселерационных программах.
3. Решение временных или разовых задач.
Многие онлайн-компании сталкиваются с финансовыми вопросами, которые носят временный или разовый характер. Аутсорсинговый специалист станет отличным вариантом для решения таких задач, как:
  • Привлечение инвестиций.

Поможет подготовить презентации, финансовую модель и расчеты для переговоров с потенциальными инвесторами или венчурными фондами.

  • Сдача финансовой отчетности.

При необходимости составления сложных деклараций, прохождения аудита или приведения документации в соответствие с законодательными нормами.

  • Оптимизация расходов.

Внешний эксперт поможет выявить «узкие места» в бюджете, лучшие пути сокращения затрат или внедрения более рационального управления денежными потоками.
Использование специалистов на проектной основе позволяет компаниям быстро и профессионально закрыть определенные задачи без долгосрочных обязательств и затрат.
4. Бизнес на стадии кризиса или реструктуризации
В сложные периоды, когда онлайн-компании сталкиваются с финансовыми проблемами, кризисом ликвидности или необходимостью проведения реструктуризации, использование аутсорсингового финансового директора может быть ключевым решением.
В таких случаях внешний руководитель поможет:
  • оценить текущее финансовое положение компании;
  • разработать план выхода из кризиса или снижению долговой нагрузки;
  • пересмотреть стратегию управления ресурсами;
  • провести переговоры с кредиторами, партнерами или инвесторами для поиска путей восстановления.
Возможность работать с опытным специалистом, который имеет кризисный или антикризисный опыт, позволяет бизнесу эффективно справляться с вызовами и сосредоточиться на восстановлении.
Аутсорсинг финансового директора — удачный выбор для онлайн-компаний, которые стремятся гибко подходить к управлению финансами, эффективно распределять бюджет и привлекать опытных специалистов по мере необходимости.

Типичные ошибки при выборе финансового директора

Выбор квалифицированного специалиста - задача не из легких, особенно для компаний, которые впервые сталкиваются с этой необходимостью. В процессе найма финансового директора часто допускаются ошибки, которые влияют на эффективность управления и развитие бизнеса в целом.
1. Неправильное понимание текущих потребностей компании
Например, стартап нанимает финансиста высокого уровня, хотя потребности ограничиваются подготовкой базовых финансовых отчетов и минимальной оптимизацией.
Или компания, достигшая среднего размера, привлекает специалиста с узкой компетенцией, который не сможет справиться с большими объемами задач, связанными с управлением финансами, стратегическим планированием и операционной аналитикой.
Перед выбором финансиста необходимо точно определить, в чем сейчас нуждается ваш бизнес: анализ текущих операций, привлечение инвестиций, налоговая оптимизация или масштабирование компании.
2. Ориентация исключительно на стоимость, а не на компетенции
В погоне за экономией компании часто нанимают недостаточно квалифицированных специалистов, особенно если речь идет о стартапах или среднем бизнесе. Недостаток компетенций приводит к серьезным ошибкам в финансовом управлении (например, неверному расчету налогов, ошибкам в отчетности или в планировании бюджета).
Напротив, выбор финансового директора с завышенными требованиями также будет неэффективным. Например, в небольшой компании сотрудник с опытом работы в международных корпорациях окажется избыточным, а его высокая стоимость сильно ударит по бюджету.
Главными критериями должны быть навыки и практический опыт, подходящие для текущей стадии развития компании. Сосредоточьтесь на поиске кандидата с релевантным опытом и пониманием специфики вашей отрасли.
3. Отказ от аутсорсинга из-за предубеждений
Некоторые предприниматели отказываются от идеи привлечения аутсорсинговых экспертов из-за стереотипов или боязни доверить управление финансами внешнему специалисту:
  • Аутсорсинг подходит только для разовых задач.
  • Страх утечки конфиденциальной информации или низкой вовлеченности специалиста.
  • Ложное убеждение, что работа дальних внештатных экспертов менее качественна.
Часто услуги аутсорсинга предоставляют специалисты с многолетним опытом работы в различных отраслях, что позволяет им предложить гибкие и инновационные решения.
Не игнорируйте возможность аутсорсинга, особенно если находитесь на этапе становления бизнеса или столкнулись с конкретной финансовой задачей. Многие компании успешно совмещают штатного финансового менеджера с привлечением внешнего для масштабных проектов.
4. Найм штатного финансового директора при отсутствии долгосрочной необходимости
Для небольших компаний или стартапов на ранней стадии зачастую неоправданно нанимать штатного сотрудника. Финансовые процессы на таких этапах относительно простые и не требуют постоянного присутствия топ-менеджера. Однако некоторые компании исправно нанимают финансового директора на полный рабочий день, вкладывая значительные средства в его зарплату, налоги и прочие издержки, не получая достаточной отдачи.
Основные риски:
  • недостаточная загрузка, а компания переплачивает за работу сотрудника;
  • часть задач дублируется другими работниками (например, бухгалтерией или генеральным директором);
  • возникают сложности при увольнении ненужного финансиста, особенно если вовлечены долгосрочные контракты или сложные судебные процедуры.
Взвесьте все «за» и «против», прежде чем нанимать сотрудника в штат. Если объем работы ограничен, лучше привлечь аутсорсингового специалиста или временного финансового консультанта.

Кейсы из практики: успешные примеры использования аутсорсинга

Финансовое планирование для онлайн-школы
Проблема:
Онлайн-школа по изучению иностранных языков не имела четкого финансового плана и ресурсов для анализа прибыльности отдельных курсов. Как результат, неэффективные направления "съедали" до 20% дохода.
Решение:
Аутсорсинг финансового анализа и планирования. Финансовый консультант проанализировал все курсы, выделил самые прибыльные направления и предложил отказаться от низкомаржинальных продуктов.
Результаты:
  • Убытки сократились на 65% за счет отказа от нерентабельных курсов.
  • Прибыль компании выросла на 18% за первый год применения стратегии.
  • Создан эффективный финансовый план с учетом сезонности: школа осталась на самоокупаемости даже в «низкий сезон».
Снижение постоянных расходов в онлайн-продажах через маркетплейсы
Проблема:
Индивидуальный предприниматель, работающий с маркетплейсами, переплачивал за аренду склада и транспортировку товаров, теряя более 200 тыс. руб. ежемесячно. Также отсутствовал учет реальной маржинальности товаров.
Решение:
Аутсорсинг складского аудита и расчетов маржинальности. Пересмотрели логистику и рекомендовали использовать услуги фулфилмента (перенос хранения и отправки товаров в центры партнёров маркетплейса).
Результаты:
  • сокращение складских расходов на 70%, что сэкономило около 140 тыс. руб.;
  • чистая прибыль выросла на 25% за счет фокусировки бизнеса на высокомаржинальных товарах;
  • предприниматель избавился от обязанностей по управлению складом, внешний аутсорсер взял эту функцию на себя.
Управление затратами подписочного сервиса
Проблема:
Сервис подписки на видеокурсы страдал от чрезмерных рекламных расходов. Около 30% бюджета уходило на нерентабельные каналы привлечения клиентов. Также отсутствовала система анализа возвратов и продления подписок.
Решение:
Финансовый консультант внедрил систему учета LTV (пожизненной ценности клиента) и ROI по каждому рекламному каналу.
Результаты:
  • оптимизация рекламных затрат, снижение расходов на 25%;
  • открыты новые перспективные рекламные площадки, что увеличило число новых подписок на 15%;
  • система анализа позволила снизить отток текущих клиентов (churn rate) на 10% благодаря улучшению качества сервисного обслуживания и удержания пользователей.
При грамотном выборе партнёра аутсорсинг в сфере финансов позволит оптимизировать расходы, улучшить показатели доходности, снизить риски и высвободить ресурсы для роста бизнеса. Привлечение сторонних специалистов даёт онлайн-бизнесу доступ к экспертизе, которая потребовала бы значительных ресурсов при найме штатного сотрудника.
Записывайтесь на первичную консультацию, на которой поможем:
  • оценить текущие финансовые потребности вашего бизнеса;
  • сформулировать оптимальный набор задач для финансиста;
  • предложить наиболее подходящую модель сотрудничества.
Свяжитесь с нами и сделайте первый шаг к грамотному финансовому управлению и росту своего бизнеса!
Команда “БИЗНЕС-МОРЕ” поможет вам избежать ошибок, сэкономит время и, деньги, которые сможете направить на масштабирование.
Цель нашего проекта: помочь предпринимателям на пути к стабильному и успешному онлайн-бизнесу, обеспечивая им уверенность во всех финансовых и юридических аспектах.
Команда проекта «БИЗНЕС-МОРЕ» за комплексный подход к решению вашей задачи. Расскажите нам о ней - https://t.me/business_more